Kend din kundepolitik

Sidst opdateret: Januar 2025

1. Introduktion

Denne Kend din kunde (KYC) politik styrer, hvordan NV Casino verificerer identiteten af vores kunder og vurderer risici forbundet med deres konti.

2. Formål

Vi implementerer KYC-foranstaltninger for at:

• Forebygge hvidvaskning og terrorfinansiering
• Overholde hvidvaskningsregler (AML)
• Forebygge mindreårigt spil
• Forebygge svig, snyd og sammensværgelse
• Beskytte vores platform og kunder

3. Risikovurdering

Vi bruger en risikobaseret tilgang til at vurdere hver kunde:

3.1 Land/Geografisk risiko

Vi vurderer risikoniveauet baseret på dit opholdsland, idet vi overvejer faktorer som:

• Lande med strategiske mangler i AML/CFT
• Højrisikojurisdiktioner som defineret af FATF
• Sanktionerede lande

3.2 Kunderisiko

Vi vurderer individuel kunderisiko baseret på:

• Transaktionsmønstre og beløb
• Kilde til midler
• Politisk eksponeret person (PEP) status
• Kontoadfærd og aktivitet

4. Verifikationskrav

Vi kan kræve følgende dokumenter til verifikation:

4.1 Identitetsverifikation

• Gyldigt statsudstedt ID (pas, nationalt ID-kort, kørekort)
• Adressebevis (forbrugsregning, kontoudtog, regeringsdokument)
• Bevis for betalingsmetodeejerskab

4.2 Kilde til midler

For store indskud eller mistænkelige transaktioner kan vi anmode om:

• Kontoudtog
• Lønbeviser
• Skatte dokumenter
• Andre dokumenter, der beviser legitim kilde til midler

5. Når verifikation er påkrævet

Verifikation kan være påkrævet:

• Før første udbetaling
• For udbetalinger over €1.000
• Når mistænkelig aktivitet opdages
• For konti med usædvanlige mønstre
• Som en del af løbende overvågning

6. Verifikationsproces

Vores verifikationsproces omfatter:

1. Indsendelse af påkrævede dokumenter
2. Gennemgang af vores compliance-team
3. Yderligere kontroller om nødvendigt
4. Godkendelse eller anmodning om yderligere oplysninger

7. Konsekvenser af manglende verifikation

Hvis du ikke gennemfører verifikation:

• Udbetalinger kan blive begrænset
• Konto kan blive suspenderet
• Konto kan blive lukket
• Midler kan blive tilbageholdt, indtil verifikation er gennemført

8. Databeskyttelse

Alle verifikationsdokumenter opbevares sikkert og behandles i overensstemmelse med:

• GDPR (Generel databeskyttelsesforordning)
• EU AML/CFT-direktiver
• Vores fortrolighedspolitik

9. Løbende overvågning

Vi overvåger kontinuerligt konti for:

• Mistænkelige transaktioner
• Usædvanlige mønstre
• Overholdelse af vilkår og betingelser
• Ændringer i risikoprofil

10. Kontakt

For spørgsmål om KYC-krav, kontakt: [email protected]